Master Gestion de patrimoine

Master Gestion patrimoine

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  • Scolarité : scola.iae@uca.fr
  • Formation continue : fc.iae@uca.fr
  • Alternance : alternance-stages.iae@uca.fr

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Détails

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Chiffres clés

Taux de sélection:

Rentrée 2020 4.2%


Taux de réussite:

Promotion 2019-2020 97%


Taux d'insertion:

1 an du diplôme
30 mois du diplôme
100%
100%
Insertion professionnelle (source OFDE)

Présentation

L’objectif de la Mention Gestion de Patrimoine est de permettre aux candidats ayant obtenu un diplôme dans les domaines de la gestion, de l’économie ou du droit privé d’acquérir des compétences de haut niveau concernant les outils et les méthodes modernes du conseil  patrimonial et financier en vue de travailler dans les différents métiers de l’écosystème de la gestion de patrimoine. Une fois diplômés, les candidats peuvent prétendre aux métiers du conseil patrimonial sous toutes ses formes, plus ou moins techniques ou commerciales, plus ou moins juridiques ou financières.

Spécificités

L'association des étudiants et anciens étudiants du DESS / Master Professionnel Gestion de Patrimoine de Clermont-Ferrand / AGPC (Association des anciens étudiants du DESS / Master Gestion de Patrimoine de Clermont-Fd). Site internet : www.agpc.net

Lieux

Clermont-Ferrand

Responsable(s) de la formation

  • M. Lionel TIXIER
TIXIER Lionel
Tél: +33473177746
Email: lionel.tixier@uca.fr

Admission

Pré-requis

Niveau(x) de recrutement

Baccalauréat +3

Public ciblé

  • Candidat en alternance (contrat d’apprentissage et contrat de professionnalisation via financement OPCO et/ou entreprise) +>
  • Salarié (financements : entreprise, CPF, CPF de transition professionnelle, auto-financement, …)
  • Demandeur d’emploi (financements : CPF, Pôle emploi, aide individuelle régionale, auto-financement, …)

Modalités de candidature

Sur l’interface E-candidat : https://ecandidat.uca.fr

Après une première phase d’admissibilité (étude de dossier), un entretien sera proposé. Toutes les informations seront communiquées via E-candidat. (25 à 30 étudiants recrutés par cycle d’études)

Nota : A l’issue de cette 1ère session de candidature, une seconde session de recrutement pourra être
organisée sous réserve de places disponibles. Merci de consulter régulièrement le site de candidature.

Programme

Les informations ci-dessous sont données à titre indicatif et peuvent faire l'objet de mises à jour.

    Master Gestion de patrimoine

    • Master 1ère année
    • Semestre 1
      • Finance et Gouvernance
        • UE 1 Gouvernance d'Entreprise

          3 crédits

          • Gouvernance d'Entreprise
        • UE 1 Finance

          9 crédits

          • Diagnostic Economique et Financier
          • Choix Investissement et Modes de Financement
      • Gestion des Risques Economiques, Juridiques et Financiers
        • UE 1 Environnement Financier

          3 crédits

          • Marchés d'Actifs
        • UE 1 Environnement Economique et juridique

          9 crédits

          • Conformité et Risques
          • Modes de détention de l'épargne
      • Outils Méthodologiques et Langues
        • UE 1 Langues

          3 crédits

          • Anglais
        • UE 1 Outils Méthodologiques

          3 crédits

          • Module d'Insertion Professionnelle
      Semestre 2
      • Finance et Gouvernance
        • UE 2 Informatique et Finance

          6 crédits

          • Finance et Valeur
          • Informatique et Modélisation
        • UE 2 Audit Finance

          3 crédits

          • Gestion de Portefeuille
      • Gestion des Risques Economiques, Juridiques et Financiers
        • UE 2 Ingénierie Sociétaire

          3 crédits

          • Ingéniérie Sociétaire
        • UE 2 Environnement économique, fiscal et juridique

          3 crédits

          • Fiscalité de l'épargne
      • Outils Méthodologiques et Langues
        • UE 2 Séminaires de Recherche et Langues

          3 crédits

          • Séminaire de Recherche Appliquée
          • Financial reporting & wealth management - Case study
          • Principes généraux du droit de la famille
      • Professionnalisant
        • UE 2 Stage

          12 crédits

    • Master 2ème année
    • Semestre 3
      • BLOC C
        • UE 1 Fondements écoconomiques et financiers de la gestion

          12 crédits

          • Analyse économique des marchés d'actifs
          • Marché des actifs (actions et obligations)
          • Assurance vie : aspects économiques et financiers
          • Allocation d'actifs: aspects théoriques et pratiques
        • UE 2 Gestion civile du patrimoine

          9 crédits

          • Protection de l'être aimé: aspects théoriques et pratiques
          • Protection de l'incapable: aspects théoriques et pratiques
          • L'indivision
          • Des libéralités aux successions
          • Etude de cas: Protection et Transmission
        • UE 3 Ingénierie patrimoniale 1

          3 crédits

          • Evaluation des paramètres patrimoniaux
          • L'assurance vie: aspects juridiques
        • UE 4 Patrimoine et Fiscalité

          6 crédits

          • Grands principes de fiscalité directe
          • Gestion fiscale du patrimoine (revenus fonciers et IR)
          • Impôts du patrimoine (IFI et droits de successions)
      Semestre 4
      • BLOC D
        • UE 5 Stratégies patrimoniales

          3 crédits

          • Stratégies patrimoniales et immobilieres: études de cas
          • Le démembrement de propriété
          • Les sociétés civiles
        • UE 6 Gestion patrimoniale du chef d'entreprise

          3 crédits

          • Préparation de la retraite/droits sociaux et stocks options
          • La transmission d'entreprise (à titre gratuit/titre onéreux)
        • UE 7 Ingénierie patrimoniale 2

          9 crédits

          • Etudes de cas de Synthèse
        • UE 8 Méthodologie de la gestion de patrimoine

          3 crédits

          • Méthodologie du conseil patrimonial
          • Règles déontologiques du conseil patrimonial
          • Négociation vente et gestion de la relation client
          • Mise en situation commerciale
          • Méthodologie de la Recherche: source et règle du mémoire
          • Valorisation de la Recherche
        • UE 9 Méthodologie et Langue

          3 crédits

          • Case Study -asset allocation niveau 2
          • Etude de cas: Asset allocation 2
        • UE 10 Professionnalisation

          9 crédits

          • Stage/Alternance

Et après ?

Niveau de sortie

Année post-bac de sortie

Bac +5

Compétences visées

Activités visées / compétences attestées

  
  • Gérer des contextes professionnels ou d’études complexes, imprévisibles et qui nécessitent des approches stratégiques nouvelles.
  • Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité environnementale.
  • Faire de la veille sur les évolutions de son environnement ou écosystème et anticiper les transformations et innovations possibles en matière patrimoniale afin d’accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de
    protection et de transmission du patrimoine.
  • Développer des politiques et pratiques afin d’établir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation et en connaissant les principaux types de produits financiers et immobiliers, les techniques d’optimisation suivantes : Structures de détention du patrimoine (relations patrimoniales du couple, choix d’une structure professionnel, formes particulières d’appropriation …) ; Flux financiers (flux actuels et différés, prévoyance et retraite ) ; Investissements (assurance vie et contrats de capitalisation, marchés, instruments et placements financiers, investissements immobiliers) ; Financements (différents types de prêts, montages à effet de levier, garanties…) ; Transmission à titre gratuit (principe et coût de la succession non préparée, différentes techniques de transmission, transmission de l’entreprise…) ; Revenus fiscaux (ISF, expatriation…)
  • Piloter ou co-piloter la construction d'une vision stratégique, fixer des objectifs et donner du sens afin de définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
  • Contrôler et mesurer la pertinence et la performance des outils afin d’identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions, de contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment…) et
    d’optimiser le patrimoine en fonction des règles matrimoniales et successorales.
  • Auditer, évaluer et analyser les risques associés aux décisions financières et d’investissement.
  • Identifier les usages numériques et les impacts de leur évolution sur le ou les domaines concernés par la mention.
  • Se servir de façon autonome des outils numériques avancés pour un ou plusieurs métiers ou secteurs de recherche du domaine.
  • Développer une conscience critique des savoirs dans un domaine et/ou à l’interface de plusieurs domaines.
  • Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la
    réglementation.

Débouchés professionnels

Secteurs d'activité

  • Banque - Assurance - Immobilier

Métier(s)

  • Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers
  • Gérance immobilière
  • Management en exploitation bancaire
  • Conseil en gestion de patrimoine financier
  • Transaction immobilière

Secteurs d'activité ou type d'emploi

  • Conseiller en Gestion de Patrimoine
  • Conseiller en Développement de Patrimoine
  • Conseiller en Patrimoine Financier
  • Chargé(e) d'Affaires Patrimoniales
  • Gestionnaire de Patrimoine
  • Conseiller en Gestion Privée
  • Family Officer
  • Secrétaire général d’holding patrimonial
  • Ingénieurs patrimoniaux juniors
  • Journaliste spécialisé sur les thématiques patrimoniales

Inscriptions

Coût de la formation

  • Formation continue (salarié, demandeur d’emploi, …) :
  1. 1ère année : 4797€ (13€/ heure)
  2. 2ème année : 8740€ (19€/ heure)
  • Contrat de professionnalisation (uniquement ouvert en 2ème année) : 8740€ (19€/ heure)
  • Contrat d’apprentissage (uniquement ouvert en 2ème année) : coût contrat défini par les OPCO et les CPNE (branches d’activité professionnelles) en application de la loi du 5 septembre 2018 pour la liberté de choisir son avenir professionnel.
  1. Pour les contrats d’apprentissage dans le secteur privé, l’IAE Clermont Auvergne ne demandera pas de reste à charge aux entreprises. Le coût contrat défini par l’OPCO sera le coût facturé. Pour plus d’informations nous vous invitons à prendre contact avec votre OPCO de référence.
  2. Pour les contrats d’apprentissage dans le secteur public, le tarif sera égal au coût contrat défini pour les entreprises du secteur privé.
Droits d’inscription universitaire : De l’ordre de 250€ (contrat de professionnalisation et contrat d’apprentissage non
concernés)
Les droits d’inscription au diplôme sont définis au niveau national pour chaque année universitaire. Pour 2021/2022, ils seront connus en juillet 2021.